Pénzmosás elleni szabályzatunk és azonosítás

A Slotexity Casino a Curaçao eGaming 8048/JAZ2023-045 számú engedélye alapján működik, és ennek részeként szigorú pénzmosás elleni (AML) eljárásokat tartunk be. Ezen az oldalon közérthetően összefoglaljuk, mikor, milyen dokumentumokat és miért kérünk Öntől.

Pénzmosás elleni elkötelezettségünk

A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megakadályozása nem opcionális kérdés számunkra: engedélyünk, a Curaçao eGaming által kiadott 8048/JAZ2023-045 számú licenc jogszerű működésünk feltétele. A Slotexity Entertainment N.V. néven működő társaságunk megfelelési (compliance) csapata a nemzetközi AML szabványoknak megfelelő belső szabályzatot alkalmaz, amelyet évente felülvizsgálunk. Ez azt jelenti, hogy minden fiókot kockázati profil alapján osztályozunk, és a magasabb kockázatú fiókokat fokozott figyelemmel kísérjük.

A szabályzat célja kettős: megvédjük platformunkat az illegális pénzek beáramlásától, és biztosítjuk, hogy a jogszerű játékosok, így Ön is, biztonságos környezetben játszhassanak. Amikor dokumentumokat kérünk Öntől, az nem adminisztratív akadály, hanem jogszabályi kötelezettség, amely minden engedélyezett online kaszinóra vonatkozik.

Mikor kérjük az azonosítást

Az azonosítás (KYC, azaz „know your customer“) három ponton történik meg nálunk: a regisztrációkor, az első kifizetés igénylése előtt, valamint bizonyos küszöbértékek elérésekor. A regisztrációkor alapadatokat (név, születési dátum, lakcím) gyűjtünk, az első kifizetés előtt azonban már teljes körű azonosításra van szükség, ezt jogszabályi kötelezettségünk szerint nem tudjuk megkerülni.

• Érvényes fényképes személyazonosító okmány: személyi igazolvány, útlevél vagy vezetői engedély
• Lakcímet igazoló dokumentum: legfeljebb 3 hónap közműszámla, bankszámlakivonat vagy hivatalos hatósági levél
• Fizetési eszköz tulajdonjogának igazolása: a regisztrált kártya első és utolsó négy számjegyét mutató fotó, vagy e-pénztárca, kriptotárca címének igazolása

Minél előbb tölti fel dokumentumait, annál gyorsabban tudjuk kifizetéseit elbírálni: az azonosított fiókok esetében az e-pénztárcák és kriptovaluták kifizetések 0-24 órán belül, a kártyás és banki utalások 1-3 munkanapon belül teljesülnek.

Az ellenőrzés lépései

Minden dokumentumot titkosított csatornán továbbítunk, kizárólag a megfelelési csapat meghatalmazott tagjai férnek hozzájuk, és azokat harmadik féllel, hirdetőkkel vagy partnereinkkel soha nem osztjuk meg. Az adatkezelésre az Adatvédelmi szabályzatunkban foglaltak az irányadók.

• 1. Jelentkezzen be fiókjába, és nyissa meg az „Azonosítás“ (KYC) fülöt.
• 2. Fotózza le okmányát mindkét oldalról, élesebben, karcok és tükröződés nélkül.
• 3. Készítsen egy saját képet az okmánnyal a kézben (önselfie), ha a rendszer kéri.
• 4. Töltse fel a lakcímet és a fizetési eszközt igazoló dokumentumokat.
• 5. Megfelelési csapatunk 24-48 órán belül elbírázza a beadást, és e-mailben értesítjük az eredményről.

Forrásadatai igazolása

Bizonyos esetekben a személyazonosításon túl a pénzforrás (source of funds) igazolását is kérjük. Ezt akkor tesszük, ha a befizetések vagy a játékaktivitás mértéke nem áll arányban az általunk ismert profiladatokkal, vagy ha a tranzakciós mintázat a szabályzatunkban rögzített kockázati jelzéseket mutatja.

Elfogadott igazolások például: munkabérre vonatkozó munkáltatói igazolás vagy fizetési felszabadító, bankszámlakivonat az utolsó 3 hónapból, nyugdíjas ellátásról szóló határozat, vállalkozói bevételt igazoló adóbevallás vagy kivonat. Amennyiben kérjük, elegendő egyetlen dokumentum, amely egyértelműen megmagyarázza a fiókjába érkező összegek eredetét. A forrásigazolás megtagadása esetén a kifizetéseket visszatarthatjuk, erről az alábbiakban részletesen is olvashat.

Tranzakciók figyelése nálunk

Rendszeresített automatikus figyeléssel kísérjük a befizetéseket és kifizetéseket egyaránt. A szabályunk egyszerű: kifizetést elsősorban arra a fizetési módra teljesítünk, amellyel a befizetés történt (same-method elv). Ha kriptovalutával fizetett be, kriptovalutában, ha Visa kártyával, akkor a kártyájára utalunk vissza. Kifizetési eljárásunk szabályai:

A monitoring során felmerülő jelzéseket, például szokatlanul nagy összegű vagy gyors egymásutánban érkező befizetéseket, a struktúrált (az észlelés elkerülésére osztott) tranzakciókat vagy a harmadik fél nevében érkező fizetéseket manuális ellenőrzés követi. Harmadik fél nevében történő befizetést nem fogadunk el, tehát csak saját, Ön nevére szóló fizetési eszközzel tölthet fel fiókot. A kifizetések jóváhagyása előtt ellenőrizzük, hogy a nyertesegyenleg jogszerű játéktevékenységből származik-e.

Ha az ellenőrzés nem sikerül

Ha a feltöltött dokumentumok olvashatatlanok, lejártak, vagy nem egyeztethetők az Ön adataival, értesítjük, és 30 napot biztosítunk a pótlásra. Ha a dokumentumok feltöltése a megadott határidőig nem történik meg, a kifizetési kérelmeket felfüggesztjük, a befizetések elfogadását pedig korlátozhatjuk. A fiókja és az egyenlege ebben az esetben sem vész el: az azonosítás teljesítéséig zárva marad, és az eredeti befizetéseit az AML szabályzatunknak megfelelően, az eredeti fizetési módra visszautalva visszakapja.

Súlyosabb esetekben, például hamisított dokumentumok, harmadik fél személyazonosságának használatával vagy ismételt gyanús tranzakciós mintázat esetén a fiókot véglegesen lezárhatjuk, és az esetet kötelező jelleggel bejelentjük az engedélyező hatóságnak, valamint ha szükséges, a magyar hatóságoknak is. A döntés ellen a 24/7 elérhető ügyfélszolgálatunkon, a [email protected] címen reklamálhat.

Dokumentumai tárolásának ideje

Az azonosítási és forrásigazolási dokumentumokat az engedélyező jogszabály szerint a fiók lezárását követően további 5 évig őrizzük meg. Ez a határidő azért szükséges, mert a hatósági ellenőrzések és a lehetséges jogi eljárások során be kell tudnunk mutatni, hogy az ellenőrzési kötelezettségeinket maradéktalanul teljesítettük, beleértve a 2023 óta működő platformunkon végzett minden ellenőrzött fiókot is.

A tárolás teljes ideje alatt ipari szintű titkosítással védjük az adatokat, és csak azok a munkatársaink férnek hozzájuk, akiknek ez a munkaköri feladataikhoz elengedhetetlen. A megőrzési idő lejárta után a dokumentumokat véglegesen és helyrehozhatatlanul töröljük.

Gyakori kérdések

Mennyi idő alatt készül el az azonosításom?

Dokumentumai beérkezésétől számított 24-48 órán belül elbíráljuk a beadást, és e-mailben értesítjük az eredményről. Tisztább fotók esetén a folyamat gyakran gyorsabb.

Miért kérünk lakcímet igazoló dokumentumot?

Az engedélyünk és a pénzmosás elleni szabályzatunk alapján meg kell győződnünk róla, hogy a megadott lakcím valódi, és Ön nem tartozik a korlátozott országok (például USA, Egyesült Királyság, Franciaország, Hollandia, Spanyolország, Olaszország, Belgium, Portugália, Svédország) játékosai közé.

Kötelező az azonosítás az első befizetés előtt?

Nem, befizetni regisztráció után azonnal lehet. A teljes körű azonosítást az első kifizetés igénylése előtt kell teljesítenie, mert kifizetést kizárólag ellenőrzött fiókra tudunk teljesíteni.

Mi történik a kriptovalutás befizetéseimmel?

A kriptovalutás tranzakciókat ugyanúgy figyeljük, mint a hagyományosakat. Kifizetést abba a kriptotárcába teljesítünk, ahonnan a befizetés érkezett, és nagymértékű vagy szokatlan kriptotranzakciók esetén forrásigazolást kérhetünk.

Kaphatok kifizetést más módon, mint amivel befizettem?

Alapvető szabályunk a same-method elv, azaz arra a fizetési módra utalunk vissza, amellyel a befizetés történt. Kivételt csak akkor tudunk engedni, ha az adott fizetési módszer technikailag nem támogat kifizetést, és erről az ügyfélszolgálatunk előzetesen tájékoztatja.